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临床试验责任保险报价流程：
目的：
- 收集保险报价必须的信息；
- 根据不同的报价用途：确定后续跟进频率（预算目的报价、申请试验开展）；
- 第一时间占据所有保司的报价渠道，规避后续业务冲突；
- 返回保司报价的结果，方便投保人对比、选择。
角色
| 角色 | 名称 | 对应岗位 |
|---|---|---|
| 投保人 | Policyholder | - 申办者采购、项目经理 - 上市后质量团队 |
| 保险人 | Insurer | - 保司核保人员 |
| 服务方 | TPA | - 临研安/华泰经纪 |
流程
- 投保人填写报价资料；
- 服务方生成保险报价；
- 服务方发送保险报价到保险公司，进行确认；
- 根据保司报价，整理形成可对比的报价方式，回复申办者；
报价资料
报价必备资料
- 项目方案编号（必填）
- 项目标题（必填）
- 申办者名称（必填）
- 受试药物名称（必填）
- 项目分期（I、II、III、IV期、其他：___）（必填）
- 试验受试者人数（必填）
- 报价用途：制定项目预算；申请试验开展；
- 每人责任限额（万元）（选项：≤10、15、20、30、≥50）[非必填，可以AI推荐]；
- 累计责任限额[非必填，可以AI推荐]；
- 每次事故免赔额[非必填，可以AI推荐]；
申请报价页面
- 简洁页面：
由AI自动识别，提取报价必备资料；上传：
- 项目方案文件上传（必填）
- 知情同意书上传
- 生成报价按钮 或，手动填写。 可以从简洁页面点击按钮跳转到详细页面。
- 详细页面：
除上述简洁页面需要的字段，补充以下西信息：
- 疾病类型（选项：癌症、心脏类疾病、生育类疾病、疫苗试验、其他）
- 每一试验受试者的试验期限（月）（选项：6、（6，12]、（12，24]、（24，36]、（36，48]、（48，60]、（60，72]、（72，84]、＞84）
- 质量管理水平（选项：通过GMP、ISO等认证，质量标准要求高，管理先进、通过必要的认证，质量标准要求较高，管理较先进、其他情况）
- 历史理赔赔付情况（选项：极少、较少、较多、极多）
- 试验受试者类型（选项：儿童、老年人、孕妇、其他成年人）
- 试验受试者健康状况（选项：良好、一般、较差）
- 安全性监测措施（选项：完善、较完善、不完善）
报价流程
- 投保人填写报价资料；
- 服务方生成保险报价；
- 服务方发送保险报价到保险公司，进行确认；
- 根据保司报价，整理形成可对比的报价方式，回复投保人；
- 投保人如需要调整报价，可以联系经纪人，线下沟通、调整报价；
报价记录状态
flowchart TB
subgraph 信息收集与AI报价
A[登录] --> B[填写项目信息]
B --> C[标准报价材料]
C --> D[AI报价]
D --> E[报价任务创建]
E --> F[报价任务]
F --> G[报价]
G --> H[初步评估]
H --> I[太保/大地]
H --> J[其他保司]
I --> K[核保通过]
J --> K
K --> L[正式报价]
end
subgraph 全保司报价
L --> M[报价任务完成]
M --> N[页面对比呈现]
N --> O[价格确定]
end
subgraph 议价
O --> P{是否含报价?}
P -->|否| Q[邮件/小程序通知]
Q --> B
P -->|是| R[再次登录]
R --> S[在线议价]
S --> T[主动人工跟进]
end
- API Smart-Ops：报价信息通过 API 传输到 Smart-Ops 系统，用于后续报价、投保、理赔等流程
- 任务跟踪：每保司报价生成一条任务，系统跟踪每一任务的完成状态
- 回复渠道：保司报价回复至 RMO@vdano.com
- 数据归属：所有报价数据属于申办者，在投保人租户下呈现
与Smart-OPS的衔接
- 收集到的报价信息，报价信息将传输到Smart-OPS系统，工作台进行后续的报价、投保、理赔等流程；
- 临研安人员登录Smart-OPS系统，进行报价，所有报价数据属于申办者所有，该数据将在投保人租户下呈现；
- 临研安人员在工作台页面处理所有报价的评估、整理。