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临床试验责任保险报价流程
基于 ProcessOn 流程图（RMO保险报价.pos）整理
一、泳道角色
| 泳道 | 说明 |
|---|---|
| 申办者 | 投保人（采购、项目经理等） |
| 系统 | RMO 网站及 Smart-Ops 系统 |
| 临研安/华泰 | 服务方（TPA 经纪） |
| 保司 | 太保/大地、其他保险公司 |
二、流程阶段
阶段一：信息收集与 AI 报价
-
登录（申办者）
- 申办者登录系统
-
填写项目信息（申办者）
- 上传项目方案、知情同意书或手动填写报价必备资料
- 可通过邮件/小程序通知进入此步骤
-
标准报价材料（系统）
- 系统生成标准报价材料
-
AI 报价（系统）
- 基于标准材料进行 AI 报价
-
报价任务创建（系统）
- 生成报价任务文档
- 通过 API Smart-Ops 与 Smart-Ops 系统对接
-
报价任务（临研安/华泰）
- 每保司报价生成一条任务
- 跟踪每一任务的完成状态
-
报价（临研安/华泰）
- 发件人：RMO@vdano.com
- 向各保司发起报价请求
-
初步评估（保司）
- 太保/大地、其他保司分别进行初步评估
-
核保通过（保司）
- 保司核保通过后，生成正式报价
-
正式报价（保司）
- 输出正式报价文档
阶段二：全保司报价
-
报价任务完成（临研安/华泰）
- 汇总各保司报价结果
-
页面对比呈现（临研安/华泰）
- 保司回复到：RMO@vdano.com
- 整理形成可对比的报价方式，呈现给申办者
-
价格确定（保司）
- 确定最终报价
阶段三：议价
-
是否含报价？（判断）
- 否：邮件/小程序通知 → 返回「填写项目信息」
- 是：进入「再次登录」流程
-
再次登录？（申办者）
- 申办者再次登录系统
-
在线议价（临研安/华泰）
- 申办者与经纪人在线沟通、调整报价
-
主动人工跟进（临研安/华泰）
- 经纪人对未完成报价的保司进行主动跟进
三、流程示意（Mermaid）
flowchart TB
subgraph 信息收集与AI报价
A[登录] --> B[填写项目信息]
B --> C[标准报价材料]
C --> D[AI报价]
D --> E[报价任务创建]
E --> F[报价任务]
F --> G[报价]
G --> H[初步评估]
H --> I[太保/大地]
H --> J[其他保司]
I --> K[核保通过]
J --> K
K --> L[正式报价]
end
subgraph 全保司报价
L --> M[报价任务完成]
M --> N[页面对比呈现]
N --> O[价格确定]
end
subgraph 议价
O --> P{是否含报价?}
P -->|否| Q[邮件/小程序通知]
Q --> B
P -->|是| R[再次登录]
R --> S[在线议价]
S --> T[主动人工跟进]
end
四、关键说明
- API Smart-Ops：报价信息通过 API 传输到 Smart-Ops 系统，用于后续报价、投保、理赔等流程
- 任务跟踪：每保司报价生成一条任务，系统跟踪每一任务的完成状态
- 回复渠道：保司报价回复至 RMO@vdano.com
- 数据归属：所有报价数据属于申办者，在投保人租户下呈现