120 lines
3.3 KiB
Markdown
120 lines
3.3 KiB
Markdown
# 临床试验责任保险报价流程
|
||
|
||
> 基于 ProcessOn 流程图（RMO保险报价.pos）整理
|
||
|
||
## 一、泳道角色
|
||
|
||
| 泳道 | 说明 |
|
||
|------|------|
|
||
| **申办者** | 投保人（采购、项目经理等） |
|
||
| **系统** | RMO 网站及 Smart-Ops 系统 |
|
||
| **临研安/华泰** | 服务方（TPA 经纪） |
|
||
| **保司** | 太保/大地、其他保险公司 |
|
||
|
||
## 二、流程阶段
|
||
|
||
### 阶段一：信息收集与 AI 报价
|
||
|
||
1. **登录**（申办者）
|
||
- 申办者登录系统
|
||
|
||
2. **填写项目信息**（申办者）
|
||
- 上传项目方案、知情同意书或手动填写报价必备资料
|
||
- 可通过邮件/小程序通知进入此步骤
|
||
|
||
3. **标准报价材料**（系统）
|
||
- 系统生成标准报价材料
|
||
|
||
4. **AI 报价**（系统）
|
||
- 基于标准材料进行 AI 报价
|
||
|
||
5. **报价任务创建**（系统）
|
||
- 生成报价任务文档
|
||
- 通过 **API Smart-Ops** 与 Smart-Ops 系统对接
|
||
|
||
6. **报价任务**（临研安/华泰）
|
||
- 每保司报价生成一条任务
|
||
- 跟踪每一任务的完成状态
|
||
|
||
7. **报价**（临研安/华泰）
|
||
- 发件人：RMO@vdano.com
|
||
- 向各保司发起报价请求
|
||
|
||
8. **初步评估**（保司）
|
||
- 太保/大地、其他保司分别进行初步评估
|
||
|
||
9. **核保通过**（保司）
|
||
- 保司核保通过后，生成正式报价
|
||
|
||
10. **正式报价**（保司）
|
||
- 输出正式报价文档
|
||
|
||
### 阶段二：全保司报价
|
||
|
||
11. **报价任务完成**（临研安/华泰）
|
||
- 汇总各保司报价结果
|
||
|
||
12. **页面对比呈现**（临研安/华泰）
|
||
- 保司回复到：RMO@vdano.com
|
||
- 整理形成可对比的报价方式，呈现给申办者
|
||
|
||
13. **价格确定**（保司）
|
||
- 确定最终报价
|
||
|
||
### 阶段三：议价
|
||
|
||
14. **是否含报价？**（判断）
|
||
- **否**：邮件/小程序通知 → 返回「填写项目信息」
|
||
- **是**：进入「再次登录」流程
|
||
|
||
15. **再次登录？**（申办者）
|
||
- 申办者再次登录系统
|
||
|
||
16. **在线议价**（临研安/华泰）
|
||
- 申办者与经纪人在线沟通、调整报价
|
||
|
||
17. **主动人工跟进**（临研安/华泰）
|
||
- 经纪人对未完成报价的保司进行主动跟进
|
||
|
||
## 三、流程示意（Mermaid）
|
||
|
||
```mermaid
|
||
flowchart TB
|
||
subgraph 信息收集与AI报价
|
||
A[登录] --> B[填写项目信息]
|
||
B --> C[标准报价材料]
|
||
C --> D[AI报价]
|
||
D --> E[报价任务创建]
|
||
E --> F[报价任务]
|
||
F --> G[报价]
|
||
G --> H[初步评估]
|
||
H --> I[太保/大地]
|
||
H --> J[其他保司]
|
||
I --> K[核保通过]
|
||
J --> K
|
||
K --> L[正式报价]
|
||
end
|
||
|
||
subgraph 全保司报价
|
||
L --> M[报价任务完成]
|
||
M --> N[页面对比呈现]
|
||
N --> O[价格确定]
|
||
end
|
||
|
||
subgraph 议价
|
||
O --> P{是否含报价?}
|
||
P -->|否| Q[邮件/小程序通知]
|
||
Q --> B
|
||
P -->|是| R[再次登录]
|
||
R --> S[在线议价]
|
||
S --> T[主动人工跟进]
|
||
end
|
||
```
|
||
|
||
## 四、关键说明
|
||
|
||
- **API Smart-Ops**：报价信息通过 API 传输到 Smart-Ops 系统，用于后续报价、投保、理赔等流程
|
||
- **任务跟踪**：每保司报价生成一条任务，系统跟踪每一任务的完成状态
|
||
- **回复渠道**：保司报价回复至 RMO@vdano.com
|
||
- **数据归属**：所有报价数据属于申办者，在投保人租户下呈现
|